Las criptomonedas se mueven rápido y una transacción enviada normalmente no se puede revertir. Por eso las estafas buscan apurarte o hacer que confíes en la persona equivocada. Estas son las más frecuentes y las señales para reconocerlas.
Estafas frecuentes
- Comprobante falso: en P2P, el comprador envía una captura de una transferencia que nunca ocurrió y presiona para que liberes. Señal: te piden liberar “ya” sin que veas el dinero en tu cuenta.
- Falso soporte técnico: alguien te escribe por redes sociales o mensajería diciendo ser de una plataforma y te pide tu código de verificación, tu frase semilla o que instales una aplicación de acceso remoto. Ningún soporte real pide eso.
- Promesas de ganancias: “duplica tus USDT”, “inversión garantizada del 5 % semanal”, grupos que muestran ganancias de otros. Ninguna ganancia alta está garantizada.
- Phishing: enlaces a páginas idénticas a las de una plataforma para robar tu contraseña. Verifica la dirección web y entra siempre escribiéndola tú.
- Triangulación: un estafador usa tu anuncio P2P para que una tercera persona, también engañada, te pague a ti. Luego esa persona reclama y tu cuenta puede quedar bloqueada. Señal: el nombre del pagador no coincide con el de la cuenta en la plataforma.
- Pago fuera de la plataforma: te proponen cerrar el trato por fuera “para ahorrar comisiones”. Pierdes la custodia y la posibilidad de disputa.
- Reembolsos o contracargos: el pagador usa un método que puede revertirse después de que liberaste.
- Romance o amistad: alguien gana tu confianza durante semanas y luego te invita a una “oportunidad”.
Hábitos que protegen
- Nunca compartas tu frase semilla ni tus códigos de verificación.
- Activa la verificación en dos pasos con una aplicación, no solo por SMS.
- Verifica el dinero en tu propia cuenta bancaria antes de liberar.
- Mantén la conversación y los pagos dentro de la plataforma.
- Desconfía de la urgencia: un estafador siempre tiene prisa.
- Revisa la red y la dirección antes de enviar (ver redes y comisiones).
Si crees que te estafaron
Abre una disputa en la plataforma de inmediato, guarda capturas y comprobantes, cambia tus contraseñas y, si corresponde, presenta una denuncia ante las autoridades de tu país.